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出版时间:2019-04

出版社:中国金融出版社

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  • 中国金融出版社
  • 9787504998330
  • 356622
  • 2019-04
作者简介
本书根据应用型本科高等教育的教学特点和培养目标,结合当前金融体制改革的新举措和商业银行业务的新发展,按照模块和项目制定内容,循序渐进地进行讲解,通过银行实际业务模拟训练提高操作技能,以*直观的方式将学生置身于一个高度仿真的商业银行前台环境中,使学生切实地将所学商业银行相关理论付诸实践。本书除配有丰富的案例和操作示例外,在关键的步骤还配备有教学视频,读者可扫描相关内容旁的二维码直接观看。本教材无论对于从事商业银行实验教学的教师、还是在学的学生和自学者,均有较高的实用价值。
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内容简介
本书根据应用型本科高等教育的教学特点和培养目标,结合当前金融体制改革的新举措和商业银行业务的新发展,按照模块和项目制定内容,循序渐进地进行讲解,通过银行实际业务模拟训练提高操作技能,以*直观的方式将学生置身于一个高度仿真的商业银行前台环境中,使学生切实地将所学商业银行相关理论付诸实践。本书除配有丰富的案例和操作示例外,在关键的步骤还配备有教学视频,读者可扫描相关内容旁的二维码直接观看。本教材无论对于从事商业银行实验教学的教师、还是在学的学生和自学者,均有较高的实用价值。
目录
上篇 综合业务

项目一 实训准备/3

【实训目标】/3

 模块一 系统功能/3

  一、钱箱管理/4

  二、凭证管理/8

  三、通用业务/12

  四、综合查询/15

 模块二 操作准备/19

  一、日初处理/19

  二、日终处理/21

【案例分析1 -1 -1】违规代客户设置密码的后果/

【操作视频1 -1 -1】通用业务/

【操作视频1 -1 -2】日初操作/

【操作视频1 -1 -3】日终操作/

项目二 存款业务/23

【实训目标】/23

 模块一 个人业务/23

  一、个人账户管理/23

  二、活期储蓄/28

  三、整存整取/30

  四、定活两便/35

  五、零存整取/37

  六、存本取息/40

  七、通知存款/42

  八、个人支票/45

  九、教育储蓄/50

 模块二 对公业务/60

  一、对公账户管理/60

  二、单位活期存款/65

  三、单位定期存款/69

  四、单位通知存款/73

  五、单位协定存款/75

【知识链接1 -2 -1】储蓄原则与储蓄实名制/

【知识链接1 -2 -2】个人账户分类管理制度/

【操作视频1 -2 -1】个人活期业务/

【操作视频1 -2 -2】个人存单业务/

【操作视频1 -2 -3】个人定期业务/

【操作视频1 -2 -4】对公活期存款

业务/

【操作视频1 -2 -5】对公账户转账业务/

项目三 银行卡/77

【实训目标】/77

  一、银行卡定义/77

  二、银行卡的分类/77

  三、银行卡的功能/78

  四、银行卡业务的性质/78

  五、借记卡与贷记卡的区别/79

 模块一 借记卡/79

  一、开户业务/80

  二、存取款业务/81

三、其他业务/81

 模块二 贷记卡/81

  一、开户激活/82

  二、存取款业务/83

  三、转账业务/85

  四、其他业务/87

【操作视频1 -3 -1】贷记开户激活/

项目四 代理业务/94

【实训目标】/94

  一、代收代付业务的特点/95

  二、代收代付业务的作用/95

  三、代收代付业务的基本原则/95

  四、代收代付业务的种类/96

 模块一 批量代理/96

  一、批量托收(代扣) /96

  二、批量代收(代发) /98

 模块二 逐笔代理/101

  一、逐笔代收(有代理清单) /101

  二、逐笔代收(无代理清单) /103

【操作视频1 -4 -1】批量托收(代扣) /

项目五 网银业务/105

【实训目标】/105

 模块一 个人网银/106

  一、个人网银签约/106

  二、个人网银修改/107

  三、个人网银撤销/109

 模块二 企业网银/110

  一、企业网银签约/110

  二、企业网银修改/112

三、企业网银撤销/114

项目六 支付结算/115

【实训目标】/115

  一、支付结算的概念/115

  二、支付结算的工具/115

  三、支付结算的方式/116

  四、支付结算的原则/116

 模块一 同城票据交换/117

  一、同城提出借方交易/121

  二、同城提出贷方交易/122

  三、同城提入借方交易/123

  四、同城提入贷方交易/124

  五、收妥入账/126

  六、退票/128

  七、查询/129

 模块二 大小额支付系统/130

  一、跨行汇款/133

  二、大额金融机构贷记业务/134

  三、小额普通借记业务/136

  四、小额定期贷记业务/137

  五、小额定期借记业务/139

  六、小额协议合同登记/141

  七、支付业务状态重置/141

  八、支付业务冲账/142

  九、查询业务与查复业务/143

  十、其他业务/144

 模块三 银行本票与银行汇票/146

  一、银行本票/146

  二、银行汇票/150

 模块四 商业汇票/156

  一、电子商业汇票/157

  二、纸质商业汇票/177

 模块五 委托收款/191

【知识链接1 -6 -1】票据交换所/

【案例分析1 -6 -1】银行汇票结算/

【操作视频1 -6 -1】跨行汇款业务/

【操作视频1 -6 -2】小额相关业务/

【操作视频1 -6 -3】本票签发与兑付/

【操作视频1 -6 -4】汇票签发与兑付/

【操作视频1 -6 -5】电票业务/

【操作视频1 -6 -6】纸票业务/

项目七 贷款业务/194

【实训目标】/194

  一、贷款种类/194

  二、贷款程序/197

 模块一 个人贷款/200

  一、个人消费贷款/200

  二、个人助学贷款/204

 模块二 公司贷款/208

  一、正常贷款/208

  二、贷款展期/211

  三、五级分类/212

  四、贷款收息/216

  五、贷款查询/218

 模块三 票据贴现/220

  一、贴现放款/221

  二、贴现转出/223

  三、已转出贴现转回/224

【操作视频1 -7 -1】个人贷款业务/

【操作视频1 -7 -2】公司贷款业务/

项目八 表外业务/226

【实训目标】/226

 模块一 银行承兑汇票/226

 模块二 保函业务/231

 模块三 收费业务/236

 模块四 资信证明/237

【操作视频1 -8 -1】银行承兑汇票/

【操作视频1 -8 -2】保函业务/

【操作视频1 -8 -3】资信证明业务/



下篇 票据业务

项目一 实训准备/245

【实训目标】/245

 模块一 知识准备/245

  一、票据概念/245

  二、票据特征/245

  三、票据种类/246

  四、票据异同点/247

  五、票据功能/249

  六、票据关系当事人/251

  七、票据权利/251

  八、票据责任/252

  九、票据行为/253

 模块二 操作系统/255

  一、系统功能/255

  二、运行环境/255

  三、应用界面/256

  四、用户管理/257

  五、任务管理/258

  六、操作管理/258

【知识链接2 -1 -1】汇票复本/

【知识链接2 -1 -2】票据记载事项/

【知识链接2 -1 -3】票据的融资与套利/

项目二 支票/259

【实训目标】/259

  一、支票分类/259

  二、使用范围/260

  三、签发支票/261

  四、流转程序/262

 模块一 普通支票/266

  一、普通支票提取备用金/266

  二、普通支票背书支付货款/269

  三、普通支票连续背书支付费用/270

  四、“不得转让” 普通支票支付货款/272

  五、普通支票挂失/273

  六、空头支票退票/275

  七、印鉴不符退票/276

  八、支付密码错误退票/277

 模块二 现金支票/277

  一、现金支票提取备用金/277

二、现金支票退票/280

  三、现金支票挂失/281

 模块三 转账支票/282

  一、转账支票支付货款/282

  二、转账支票背书转让并支付广告费/285

  三、转账支票二次背书转让/287

  四、转账支票三次背书转让/289

  五、空头支票退票/291

  六、印鉴不符退票/292

  七、支付密码错误退票/293

  八、转账支票挂失/294

  九、转账支票背书后挂失/295

【知识链接2 -2 -1】磁码与磁码机/

【操作视频2 -2 -1】现金支票提取备用/

【操作视频2 -2 -2】现金支票挂失/

【操作视频2 -2 -3】转账支票连续背书转让/

【操作视频2 -2 -4】转账支票空头支票退票/

项目三 本票/298

【实训目标】/298

 模块一 银行本票/301

  一、银行本票支付货款/301

  二、银行本票背书兑付/306

  三、银行本票连续背书/307

  四、银行本票退票/309

  五、银行本票挂失/310

 模块二 商业本票/312

  一、商业本票概念/312

  二、商业本票分类/312

  三、商业本票利率/312

【知识链接2 -3 -1】本票在日常生活中的应用/

【操作视频2 -3 -1】银行本票支付货款/

项目四 银行汇票/314

【实训目标】/314

 模块 银行汇票/317

  一、银行汇票结算货款/317

  二、银行汇票背书转让/323

  三、银行汇票连续背书转让/325

  四、银行汇票超出付款期限退票/327

  五、银行汇票退票/329

  六、银行汇票挂失/331

【操作视频2 -4 -1】银行汇票背书转让/

项目五 商业汇票/333

【实训目标】/333

 模块一 银行承兑汇票/340

  一、银行承兑汇票支付货款/340

  二、银行承兑汇票背书转让/346

  三、银行承兑汇票连续背书转让/348

  四、银行承兑汇票贴现/350

  五、银行承兑汇票背书转贴现/354

  六、银行承兑汇票再贴现/359

  七、银行承兑汇票背书转贴现后再贴现/363

  八、银行承兑汇票赎回式贴现/375

  九、银行承兑汇票背书赎回式转贴现/380

  十、银行承兑汇票赎回式再贴现/385

  十一、银行承兑汇票协商退票/391

  十二、银行承兑汇票挂失/392

 模块二 商业承兑汇票/394

  一、商业承兑汇票结算货款/394

  二、商业承兑汇票到期兑付货款/398

  三、商业承兑汇票背书转让/402

  四、商业承兑汇票连续背书转让/404

  五、商业承兑汇票贴现/406

  六、商业承兑汇票连续背书转让转贴现/410

  七、商业承兑汇票背书后赎回式转贴现/413

  八、商业承兑汇票连续背书后赎回式转贴现/422

  九、商业承兑汇票过期退票/426

  十、商业承兑汇票挂失/427

 模块三 电子商业汇票/428

  一、电子商业汇票概念/429

  二、电子商业汇票特点/429

  三、电子商业汇票优势/429

  四、电子商业汇票系统/430

  五、电子商业汇票系统主要功能/431

  六、电子商业汇票办理条件/431

  七、电子商业汇票承办业务/431

【知识链接2 -5 -1】银行承兑汇票贴现/

【知识链接2 -5 -2】商业承兑汇票结算货款/



参考文献/433
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